Einige müssen sie fristgemäß beim Finanzamt einreichen, andere können mit ihr zu viel gezahlte Steuern zurückholen, wenn sie aktiv werden. Die Einkommensteuererklärung beschäftigt immer wieder einmal die Gemüter, insbesondere bei Ablauf der jährlichen Frist für die Pflichterklärung im Spätsommer des Jahres. Ob und wie eine Steuersoftware die Arbeit an der Steuererklärung erleichtert, erläutert dieser Beitrag. Dabei werden einige Softwarelösungen vorgestellt.
Das Wichtigste in Kürze
- Mit einer guten Steuersoftware wird die Bearbeitung und Abgabe der jährlichen
Einkommensteuererklärung laut Anbieter zu einem Kinderspiel. - Steuerpflichtige sparen Zeit und Aufwand, wenn sie eine Steuersoftware einsetzen.
- Der Umgang mit der Steuererklärung erfolgt mit einer Steuersoftware auf einer
kompetenten Basis, weil sie viele hilfreiche Tipps bereithält und durch die Eingabe
führt.
Warum eine Steuersoftware für die Steuererklärung?
Die Digitalisierung hat die Finanzbehörden erreicht. Diese verlangen für einige Pflichterklärungen bereits die elektronische Steuererklärung, bevorzugt über das von den Behörden zur Verfügung gestellte Portal ELSTER. Die Steuererklärung in Papierform ist inzwischen eher die Ausnahme als die Regel.
Die Behörden machen es für den Steuerpflichtigen hier auch nicht leicht. Automatisch erhält niemand mehr die für die Einkommensteuererklärung wichtigen Formulare per Post. Wer eine Steuererklärung in Papierform abgeben möchte, muss sich vorher die Formulare beim Finanzamt abholen.
Weg von der Papierform hin zur elektronischen Abgabe der Steuererklärung: Das ist nur einer der Vorteile, die eine gute Steuersoftware bietet. Die Abgabe der jährlichen Steuererklärung wird mit einer speziellen Software zu einer einfachen, schnellen und präzisen Angelegenheit. Dabei wird es mit guten Programmen möglich, dem Finanzamt bei der Berechnung auf die Finger zu schauen. Die Systeme berechnen die Steuerlast nach den Angaben des Steuerpflichtigen vorab und geben hilfreiche Tipps, die Steuerbelastung weiter zu senken.
Exzellente Programme verfügen außerdem über eine Schnittstelle zum ELSTER-System, um die Steuererklärung elektronisch einreichen zu können. Unter Umständen ist es hier vorher noch notwendig, über Elster einen Zugang zu beantragen. Dann muss die elektronische Erklärung auch nicht mehr händisch unterschrieben, und in Papierform nochmals versandt werden.
Was kann eine Steuersoftware aufgebaut und welche Formen gibt es?
Die verschiedenen Programme bieten einen unterschiedlichen Umfang an Leistung. Hier gibt es sehr einfache Systeme für Menschen, die nur Einkünfte als Arbeitnehmer oder Rentner haben. Andere Programme können zusätzlich weitere Einkunftsarten wie die aus selbstständiger Arbeit oder aus Vermietung und Verpachtung berücksichtigen.
Die Steuergesetzgebung unterliegt ständigen Änderungen. Das bedeutet, die Steuersoftware muss regelmäßig aktualisiert werden. Nicht zuletzt deshalb bieten viele Anbieter heute eine Lösung, die App- oder Cloud-basiert ist. Hier kauft man sich den Zugang zu dem Programm und erledigt die Dateneingabe online.
Jede Steuersoftware besteht aus einem allgemeinen Teil mit Eingabemasken zu den Grunddaten der Steuerpflichtigen. In aller Regel werden über weitere Eingabemasken die verschiedenen Steuerformulare nachgeahmt, in die man seine Angaben zu den Einkünften und Beträgen machen kann, die man von der Steuer absetzen kann.
Die Programme führen durch den Ablauf, sodass Steuerlaien damit nicht überfordert sind. Am Ende steht bei den meisten Systemen eine Plausibilitätsprüfung mit möglichen Hinweisen, ob man noch eine Eingabe vergessen hat oder verschiedene Eingaben keinen Sinn ergeben.
Ebenso berechnen die Programme die Steuerbelastung und informieren den Steuerpflichtigen darüber, ob eine Zahlung an das Finanzamt ansteht oder eine Erstattung zu erwarten ist. Das erleichtert später die Überprüfung des Steuerbescheides, der in manchen Programmen ebenfalls elektronisch bereitgestellt wird. Steuersoftware mit einer jährlich wechselnden CD existiert kaum noch.
Die bekanntesten Programme bei Steuersoftware
Führend in den meisten Bewertungen ist die Steuersoftware von Buhl Data, bekannt durch das ZDF-Wirtschaftsmagazin WISO. Die Software wird mit unterschiedlichem Leistungsumfang angeboten und führt Steuerpflichtige ruckzuck durch die Steuererklärung. Dieses Jahr ist die WISO Steuer 2023 für das Steuerjahr 2022 aktuell.
Die Schnittstelle zu ELSTER ist gegeben. Angeboten wird das WISO-Programm regelmäßig als Zugang zu einer Online-Lösung. Es sind umfangreiche Vorkehrungen zum Datenschutz getroffen worden. Man kann Vorjahre abspeichern und nächstes Jahr wieder auf die Grunddaten zurückgreifen.
Aber aufgepasst beim Kauf: Im Handel werden regelmäßig auch noch ältere Versionen, z.B. für das Steuerjahr 2021, angeboten.
Weitere häufig gut bewertete Programme sind etwa Smartsteuer, Taxman (Lexware) oder Taxfix.
Die Programme sind unterschiedlich gestaltet. Einige sind online zu bearbeiten, die meisten können heruntergeladen werden. Auch über das Finanzamtsprogramm ELSTER direkt kann die Steuererklärung elektronisch eingereicht werden. Viele Steuerlaien empfinden diese Lösung aber als nicht sehr komfortabel.
Einige Anbieter bieten spezielle Programme für besondere Personengruppen wie Rentner an. Hier lohnt sich der Blick auf den Umfang der Steuersoftware und den Preis. Die Erklärung eines Rentners ist besonders einfach, sodass man als Steuerpflichtiger keinen umfangreichen Leistungsumfang der Steuersoftware benötigt.
Arbeitnehmer, die nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet sind, sollten die Abgabe mit einer Steuersoftware ernsthaft in Betracht ziehen. In der Regel bezahlen Arbeitnehmer über das Jahr gesehen zu viel an Lohnsteuer und können sich diese Beträge über die freiwillige Einkommensteuererklärung zurückholen. Die Kosten für die Software können ebenfalls abgesetzt werden.